Quand on pense à capitaliser de l’argent la dernière chose à laquelle on pense c’est un bas de laine caché au fond d’un tiroir.

C’est pourtant ce dont je vais vous parler aujourd’hui, ou presque…

La semaine dernière, un certain Warren Buffet venait d’atteindre la jolie somme de 100 milliards en investissements boursiers.  Il est pourtant perçu par plusieurs comme un investisseur « plate » puisqu’il mise sur le très long terme avec des titres de valeur tels que Coca-Cola, Johnson & Johnson, Wal-Mart, etc.

Une chose que vous devez savoir c’est que M. Buffett a fait un grand pourcentage de sa fortune lors des multiples crises financières du siècle dernier, sans oublier évidemment celle de 2008, adaptée sur le grand écran dans The Big Short.

Si vous cherchez à savoir comment, la réponse est à la fois simple et compliquée : la préparation et la patience.

M. Buffett a toujours une réserve de liquidités prête à être investie dès qu’une opportunité se présente. 

Par expérience, il sait que chaque année offre son lot de corrections boursières, c’est-à-dire une baisse de plus de 10% de l’indice.  De plus, il y a le krach qui peut nous tomber au visage comme celui de 1987, la bulle techno de l’an 2000, celui de 2008, etc.

15% à 20% en liquidités

L’investisseur discipliné devrait donc toujours avoir en liquidité entre 15 et 20% de la valeur de son portefeuille boursier prêt à être investi à tout moment pour profiter d’une correction ou, « encore mieux », d’un krach boursier.

Ainsi, si à un moment donné vous avez 20,000$ d’investissements boursiers, vous devriez avoir en liquidité entre 3,000$ et 4000$. 

De cette manière, dans l’éventualité d’une chute d’un titre dans lequel vous avez la plus grande confiance, vous avez l’option d’acheter à rabais une quantité non négligeable d’actions ou de FNB.

Si vous aviez 200,000$ d’investi dans un FNB du S&P500 avant la chute de la COVID-19 au mois de mars passé, et que vous aviez 40,000$ en liquidité que vous auriez investi dans le même fond dans le creux de la crise, vous auriez plus de 300,000$ en date d’aujourd’hui.  Incroyable non?

Pas plus de 20%

Il y a une raison bien simple pour laquelle vous ne devriez pas avoir plus de 20% de vos investissements boursiers en liquidités : l’argent non investi est une perte de rendement potentiel.

Accumuler 30%, 40% ou 50% devient un pari qui pourrait donc vous faire perdre beaucoup d’argent.  On ne peut pas être aussi prévoyant sans perdre de rendement inutilement.

Vos liquidités servent à chasser les opportunités et non à vous protéger en cas de krach boursier.  Avec un portefeuille équilibré, vous ne devriez pas craindre les corrections ou l’éventuel krach.

Ne gardez pas de liquidités à long terme

C’est d’ailleurs l’un des conseils de Warren Buffett pour avoir du succès en Bourse.

Il y a de multiples corrections à chaque année, il est inutile d’attendre la chute de 20% qui peut-être ne viendra jamais.  Si un titre de qualité, que vous suivez depuis longtemps, baisse de 15%, il faut éventuellement sauter dessus et L’acheter.

Conclusion

Au lieu d’acheter des titres dès que vous avez quelques centaines de dollars de libres dans votre compte de courtage, ayez la discipline de calmer vos ardeurs afin de construire une réserve de liquidités qui vous servira de levier pour profiter d’opportunités futures.

Restez à l’affut et aiguisez votre expérience d’investisseur en sachant reconnaitre l’opportunité lorsqu’elle se présente à vous.